乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机


但随后而上的项目发展带来了DeFi世界的大爆炸。是目前DeFi借贷市场上最主要的抵押借贷平台。DeFi本质上是映射在区块链上的金融服务。

文 |Scummy

乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

如果要说 2020 年加密货币行业有哪些最热门的细分市场,DeFi 肯定是其中之一。

几年前区块链行业还没有DeFi这个概念,从默默无闻,一跃成为区块链行业的“扛霸子”,DeFi只用了短短几年时间。

近三个月来,DeFi项目MakerDAO的代币MKR,最高涨幅达到了124%。

在刚刚过去的这个6月,DeFi项目纷纷掀起了发币浪潮。

在汹涌浪潮中,Compound的代币COMP可谓独领风骚。6月15日,COMP币正式上线,并启用了“借贷即挖矿”的分发奖励机制。玩家只要在Compound上参与借贷,就可以获得COMP。

COMP一经推出,就立刻受到热捧,币价涨幅一度达到316美元。

COMP币价大涨,也直接带动了Compound的业务量。DeBank数据显示,目前Compound的资金规模(抵押总额+在贷余额)已突破10亿美元大关。短短两周内,其资产规模上涨了7倍。

Decentralized Finance(DeFi),去中心化金融,也是分布式金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断地丰富。经过两三年的探索发展,衍生出了稳定币、借贷平台、衍生品、预测市场、保险、支付平台等多种金融创新玩法。

乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

DeFi最终要实现的是资产通证化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率,降低运行成本。

同时打造一个面向全球开放的无国界金融体系,以打造开放、透明、安全和全新的去中心化系统,让所有人都可以自由的进行交易。

换一种说法,就是试图利用区块链技术实现去中介化,消除寻租中间人,从而从各方面改善当前的金融体系,解决传统/中心化金融存在的天然短板。比如解决金融体制不平等、审查流程繁琐、缺乏透明性和潜在的交易风险(不履行合同义务的风险即坏账)等等。

在基于区块链去中心化的金融世界里,可以通过加密货币直接把相应的价值转给对方,并不需要任何中介机构提供服务。这样,不仅大大提高了转账的速度,而且节约了成本。

乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

一个很有意思的事是,当前很多人投资用的BTC、ETH,都是去中心化的资产,但是交易却还要在一个中心化的平台上交易,这就是一个很大的矛盾。而在DeFi这个生态系统里,就可以直接实现去中心化交易所交易。

自诞生以来,DeFi的市值就一直在不断攀升中。

2018年1月,DeFi总锁仓量突破1亿美元;

2019年6月,DeFi总锁仓量突破6.5亿美元;

2020年2月,DeFi总锁仓量突破12亿美元。

虽然随后在2020年3月暴跌至5亿美元,但到了7月初,DeFi总锁仓量又涨到了18.5亿美元。

7 月 25 日,DeBank 数据显示,DeFi 总锁仓量已突破 40 亿美元关口。其中,Maker 以锁仓 8.22 亿美元排名第一,Compound 锁仓 5.88 亿排名第二,Synthetix 锁仓 5.83 亿美元排名第三。

乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

拉长时间轴来看,DeFi虽然是在近期爆火的,但它的成长却是一个长期的过程。即便没有Compound推出的「借贷即挖矿」,DeFi总锁仓量持续攀升的大趋势依然非常明显。

相比起加密货币领域的其他炒作题材,DeFi更像是考了个好成绩后再声名远扬的状元,而不是像某些公链那样在交出成绩单之前就大吹大擂,最后一地鸡毛的暴发户秀才。

此外,从宏观背景上看,以太坊2.0已经逐步临近,这将给DeFi生态带来新的发展动能。

火币矿池在接受碳链价值采访时称:「以太坊系统性能的大幅提升,是DeFi从小众应用成长为大众应用的必要条件,其高频场景也可能给DeFi带来新玩法。在目前的资产板块、借贷板块和流动性板块之外,DeFi领域可能出现新的赛道,例如衍生出新的DeFi板块来服务以太坊自身的Staking功能。」

需要警惕的是,在加密货币领域,一旦某个概念爆火后,紧接着会出现一堆的模仿者。这些模仿者背后也有资本以及一整套的产业链条包装吹捧,模式、代码可能完全照抄已经成功的项目,只是改个名字就上线收割韭菜。DeFi逃不出这个宿命,目前已经有一堆类似明目的项目方急待上市,想要趁概念还新鲜火热没玩烂大赚一波。

从短期来看,这样的投机行为将使DeFi的声誉受到伤害。就像2019年的Staking概念一样:Staking本来是一件好事,但是上百个项目借Staking之名包装上阵,扎堆收割韭菜,反而让更多人怀疑起PoS项目来。

但从长期看,短期的热炒泡沫过去后,DeFi长期的价值仍然存在,「薅羊毛」为DeFi项目导入的流量,会有相当一部分转化为长期用户,DeFi赛道仍将蓬勃发展。

DeFi本质上是映射在区块链上的金融服务,尽管大多数DeFi应用程序运行在以太坊区块链上,但DeFi的先驱无疑是比特币比特币开启了挑战央行对货币和金融体系垄断的大门,是最初形态的DeFi,但随后而上的项目发展带来了DeFi世界的大爆炸。

乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

资产类:MakerDao,被普遍认为「启动了 DeFi 运动的项目」。

MakerDAO 于2017年12月上线,是以太坊上的“去中心化银行”,其发行了稳定币DAI和管理型代币 MKR。其中,DAI作为整个DeFi生态系统的基石,运用了自动化超额抵押+目标利率的反馈机制,一度引领众多项目锁定在DeFi上的价值增长,是以太坊上规模最大和最久经考验的稳定币抵押解决方案。

借贷类:Compound,被称之为「进入DeFi领域的窗口」。

Compound成立于2018年9月,是目前DeFi借贷市场上最主要的抵押借贷平台。2020年6,Compound上线了平台治理代币COMP,价格从20美元一路飙升至320美金。借贷即挖矿机制让Compound一夜爆红,流量暴增,创造了又一个币圈神话。目前Compound市值已经“超车”DeFi的前任冠军Maker,成为成DeFi领头羊。

交易所类:DEX,去中心化交易所,无疑是「带动DeFi发展的基石」。

DEX是相对于中心化的加密货币交易平台而言的,以DEX为基础的去中心化交易所已经爆发出惊人的发展态势,如火爆的Bancor、Kyber,dYdX,DDEX,Uniswap等。DEX在2020年前六个月的总交易量超过30亿美元,与EOS去中心化交易所生态形成分庭抗礼之势。

合成资产类:Synthetix, 曾作为「DeFi市场最耀眼的新星」。

2019年,崭露头角的合成资产平台 Synthetix, 不仅能够自行合成数位资产,也能通过虚拟货币购买法币、大宗商品、股票、指数等金融衍生品,其发行的代币 SNX 仅仅半年内飙涨近 800%, 2019 年 SNX 累计上涨 2872%。

以上这4个项目都是比较有代表性类的项目,见证着DeFi 市场不断发展成熟,而这个市场的发展成熟,或许会给加密数字货币市场发展带来新一轮的热潮。

DeFi领域正在朝一个「有前途」的方向发展,或许会为区块链下一轮牛市带来新的契机,但是我们仍需要考虑到DeFi存在的一些问题,比如用户链上资产的易操作性,以及智能合约的安全性等。

不管是去中心化金融系统还是传统金融系统都有优点和缺点,我们身处其中,在见证和创造区块链历史的同时,需要谨慎入场,谨防被割。

本文来源:街头区块链
原文标题:乘风破浪的DeFi,牛市崛起的契机

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    编译者/作者:街头区块链

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