标签:金融

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抹茶交易所
简析SEC对Ripple的起诉,对市场有何影响?
SEC刚刚开始发起对Ripple的起诉。SEC认为瑞波币是未登记的证券,但却从2013年以来一直到今天在非法地销售。因此它起诉Ripple公司以及其CEO Brad Garlinghouse和联合创始人Chris Larsen。
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币安新用户
2020年,比特币投资正在机构化
2020年给大家留下最深印象的无疑是新冠病毒疫情,但这一年对比特币来说也有特别意义。在经过12年发展之后,比特币在今年变得越来越成熟。
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Uniswap是以太坊上的头号GAS消耗大户
去中心化交易所Uniswap是以太坊上的头号GAS消耗大户。在过去8小时内,它占了网络上发起的所有交易的近30%。自3月Uniswap第二次迭代正式亮相以来,用户已经支付了近24万ETH来使用该dapp。 早在11月13日以来,Uniswap一直位居去中心化应用(dapp)手续费金额的首位。同期的亚军是Tether,占以太坊上总费用的11%左右,早在2019年Tether就开始将其代币供应迁移到以太坊上。 以太坊上的计算资源以GAS为计费单位,由网络上的用户以原生加密货币ETH(-5.4%)支付。自3月Uniswap第二次迭代正式亮相以来,用户已经支付了近24万ETH来使用该dapp,截至本文撰稿时间,这大约相当于1.46亿美元。 更具体地说,用户一直在为Uniswap路由器付费,它可以实现基于以太坊的代币之间的交换。Uniswap还有两个已知的部分,那就是它的代币分销商和治理代币UNI。这些部分较少产生用户互动,分别只占Uniswap路由器产生的交易活动的1%和3%左右。 GAS消耗凸显了Uniswap上的活动 作为一个去中心化的交易所,Uniswap已经创建了超过24,000个不同的交易市场,每周吸引近10万用户。鉴于这些数据,Dune Analytics的创始人兼CEO Fredrik Haga告诉CoinDesk,与以太坊上的其他DeFi应用相比,他对dapp的高GAS消耗并不感到惊讶。     “交易是很多用户经常做的事情,需要一直互动,而另一方面借贷(即Maker/Compound)则比较被动,” Haga在邮件中说。 虽然像MakerDAO和Compound这样的去中心化金融(DeFi)dapp在其协议中锁定的总价值(TVL)金额较高,但Uniswap在发起的交易总量和GAS消耗量方面处于领先地位。 消耗的GAS等其他指标突出了DeFi应用的活动如何根据其使用案例以不同的方式进行比较和排名。 虽然TVL是衡量DeFi dapps增长和活动的最流行的指标,但它往往并没有完整地描绘DeFi在以太坊上开始起飞的无数方式。 DappRadar的首席分析师Ilya Abugov在11月接受CoinDesk采访时表示:     “用尽可能多的指标来补充TVL是非常重要的。一直以来,人们倾向于将TVL视为DeFi的指标,部分原因是它非常简单且美观。但掩盖了一些现实情况。”
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比特币持有量超过1000枚的地址持续增多,说明什么?
比特币的估值不断提高,目前正与市场活动规模相匹配,多个指标正在指示变化,并且数字资产行业存在一种紧迫感。尽管目前比特币格局(或数据)的每个部分似乎都是积极的,但是评估可能在牛市之后长期显现的影响变得有些棘手。
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一文读懂利率游戏:玩转加密世界的时间法则
时间是有价值的,利率是时间价值最基本的表现形式。通过对利率的探索和研究,我们能够更深入地了解金融的本质,并借此开发出广泛适用于各种场景的交易模型,捕获长期稳定的商业价值。
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比特币还能牛多久?三大动力源告诉你
连日来,比特币不断创下了历史新高,最高达24220美元。比特币今年以来的涨幅已经超过了240%。 如果从3月比特币价格创下年内新低(3783美元)开始计算来,截至12月17日,其价格已暴涨超6倍。 有机构称,今年11月以来,投资黄金的基金产品不断减仓,部分资金流向比特币。摩根大通策略师在近期的报告中指出,投资比特币的趋势正在从家族理财机构、富裕投资者逐渐向保险公司和养老基金转移,虽然这些保险公司和养老基金不太可能对比特币进行过高的配置,但即使只有小量资金入市,也可能造成重大影响。 此前坚持“看空”比特币的桥水基金创始人雷?达利奥也松口了。达利奥此前在参加活动时表示,比特币和其他加密货币在过去10年中已经变成了有趣的、像黄金一样的资产替代品。“在投资组合中加入这类资产,可以使投资组合多样化”。不过其同时表示,如果与黄金比较,他还是更偏向于央行有意向持有并用于价值交换的资产,即黄金。 此次比特币创了历史新高,与上次的创新高有着本质不同。2017年的历史新高纯粹是投机者资金炒作的结果,而时隔整整三年的新高,我们看到的是在比特币价值被认可的基础上,传统金融机构助力,再加上经济下行、边缘政治等外部环境刺激下,共同作用的结果。 这也决定着此次牛市会走得更稳更久些。有以下几个因素内参君在此要重点分析一下,这也会让你坚定投资比特币的信心。 内动力:比特币价值被认可 本次比特币上涨普遍基于一个“物以稀为贵”的供需逻辑。比特币总量稀缺,只有2100万枚的总量上限。而每次减半之后都会迎来一轮上涨行情,就在今年5月比特币挖矿奖励第三次减半,产量由12.5个减至6.25个BTC,进而加剧了市场对其供求的紧张预期。 随着数字时代的到来,越来越多的人开始接受“数字黄金”这种新观念。“数字黄金”基于数学模型产生。以比特币的“工作证明共识模型”(Proof of work)为例,用户需要在一个庞大的数据集中寻找一串随机选择的数字。比特币的存量是有限的,因此,随着更多的比特币被“挖掘”出来,寻找剩余的比特币变得越来越难,而所需的资源(也就是支撑矿机运行的电力)与成本(电费、人工费等等)也随之不断上升,导致比特币供应有限整体供应趋势且随时间递减,从而带来了比特币的稀缺性。 因此,价值共识才是比特币挑战黄金的资本。就像电子支付一样:当人们相信电子银行账户里的数字可以交换、提取的时候,这些数字就有了价值。 从比特币出现至今,时间不过十二年,基于新的“数字黄金”的价值共识已然初步形成。亿万富翁投资者、前高盛合伙人Mike Novogratz日前表示,比特币就像“数字黄金”,是一种价值储存手段,至少在未来五年内不会像传统货币那样被使用。 他解释称,比特币仍是一种规模相对较小的资产类别,大多受到千禧一代投资者的青睐,它在金融市场上的影响力还不大,因为传统投资者通常选择实物黄金作为财富储备。 尽管Novogratz一直支持广泛采用数字货币,并认为比特币有更大的上涨空间,但他也强调称,比特币不会很快用于日常交易中。“比特币就像是数字黄金,还将继续走高。越来越多的人将其作为投资组合的一部分。”他说。 续动力:更多传统金融机构涌入 今年以来,华尔街传统金融公司纷纷入局。根据美国银行在12月4日至12月10日期间进行的调查,约有15%的基金经理表示,比特币是目前第三拥挤的交易,仅次于做多科技股和做空美元。这些基金经理管理着5340亿美元的资产。 例如,著名的古根海姆合伙人(Guggenheim Partners LLC)就是关注加密货币的机构投资者之一,该机构最新表示可能会将其53亿美元的宏观机会基金的最多10%投资于一个比特币信托基金;对冲基金巨头都德?琼斯(Paul Tudor Jones)也加入了比特币投资潮流。 据悉英国大型投资机构Ruffer Investment Management将管理资产中的2.5%转投比特币,以分散黄金等抗通胀债券的投资。而美股上市的数据库软件公司MicroStrategy也在今年7月开始大量投资比特币。有观点认为,该公司在比特币上的投资,很大程度上代表着几家传统金融巨头的态度。MicroStrategy前十大股东名单中就有贝莱德资产、先锋领航基金、文艺复兴基金等。 一些受限于合规要求而无法直接投资加密资产的华尔街机构,开始通过这类信托进行布局。在这类信托中,灰度信托今年风头无两。灰度基金的投资者构成中机构占主导。 灰度比特币信托(GBTC)是灰度旗下规模最大的加密数字资产信托产品,GBTC基金类似于ETF基金,但没有赎回机制,在二级市场的出手也有6个月的锁定期。GBTC的一级市场申购只面向合格投资者,据三季报显示,80%的客户是机构投资者(主要是对冲基金),因此是一个很好的观测机构资金入场的指标。灰度今年第四季度已增持了115236枚比特币,相当于22亿美元,比特币流动性危机即将到来。 PayPal推出的新加密货币服务,为比特币带来更多的流动性。该服务使美国的PayPal账户持有人能够在PayPal上购买,持有和出售加密货币。这一发展使加密货币成为其2600万商家的电子商务资金来源。PayPal的宣布导致比特币的价格当天上涨超过5%,并超过$ 12,400。PayPal对加密货币的支持已在市场上产生了巨大影响,因为它推动了虚拟货币在全球的使用,并加速了新数字货币的采用和使用。 业内的共识在于,加密资产目前已经退出了与法币的竞争,且来自全球监管机构的监管会更加严格。比特币的确存在巨大泡沫,但是其属性已经发生了变化。 接下来,还有两个更大的利好,值得期待。全球最大的,最多样化的衍生品交易市场芝加哥商品交易所(Chicago Mercantile Exchange)宣布有意在2021年2月8日开始推出以太期货,尚待监管机构审查。以太坊期货将加入芝商所的比特币期货和期权。芝加哥商品交易所(CME)的比特币期货即将迎来三周年纪念日,包括机构投资者在内的众多参与者都大幅增加了对比特币的采用。 另外,投资基金Ruffer investment Company宣布大规模收购BTC。这家总部位于英国的公司表示,它已经拨出7.44亿美元的比特币,以保护其资产的价值,以应对法币贬值。据该公司称,投资比特币是防御性举措,使该公司在黄金和通胀挂钩债券上的投资多元化。它还补充说,比特币可以对冲通货膨胀和其他货币风险。 最后但并非最不重要的是12月15日至16日举行的为期两天的美联储会议。美国监管机构将关键利率保持在创纪录的低水平(0-0.25%的范围内)。FRS还维持了每月1200亿美元的资产回购计划,并有可能在必要时增加该计划。 发达国家经济中前所未有的流动性注入是比特币在2020年增长的主要驱动力。FRS在今年上一次会议上发布的类似声明,可能会成为比特币增长的又一个导火线。 最后重点要说的是,最近频传的Coinbase IPO事件或将是比特币发展上的里程碑。Coinbase上市可能会为整个行业的未来发展奠定基础。业内人士指出,这是该行业的里程碑,也是经济合法化的新阶段。它证实该行业正在走向成熟,并使实力雄厚的玩家受到关注。这验证了加密货币不仅仅是一群狂热的技术极客在车库里开始的投机游戏。 随着传统金融秩序亟待新一轮解构与重塑,多国央行对数字化货币体系的建立保持积极态度,无论是标普道琼斯指数公司宣布将在2021年推出加密货币指数,还是芝加哥商业交易所集团(CME)将在2021年2月8日上线以太坊期货产品,又或是新加坡和香港等地开始批准合规的加密数字货币的交易服务,这一系列的举措都为比特币的交易合规化继续加上保证支撑。 外动力:多重不确实因素刺激 摩根大通今年最后一份《流量和流动性报告》中,量子师Nikolaos Panigirtzoglou写道,随着这一年即将结束,看看2020年期间的投资格局如何变化,或者换个说法,"在这一年里,不同资产类别和类型的投资者在整体增长方面的表现如何,受到全球大流行病的影响和应对政策的影响?" 正如Panigirtozglou在其年度回顾中写道,2020年最引人注目的增长是未偿债务总额,在20年上半年,未偿债务总额已经增加了约14tr美元,该行目前预计2020年的债务总额增长为21tr美元,特别是反映了债券发行的持续强劲。其中,债券的增长约占13万亿美元,反映出政府赤字大幅增加,因为他们试图平抑对收入的影响,以及企业债券发行创纪录,因为公司寻求增加现金缓冲以抵御现金流的冲击。其余则是银行贷款、票据等期限较短的票据、新兴市场地方债和其他非市场化债务的组合。 这是一种说法的另一种说法是,为了维护法币体系,央行家们不得不大量印制法币,他们在短短半年内就使资产贬值了40%。 然而在全球低利率的背景下,许多机构希望通过加密资产获取超额回报。目前,巴克莱全球负收益率债券美元名义市值已扩大至近17万亿美元,创出今年以来新高,也触及2019年9月以来最高水平。 据统计,全球实际收益率为负的国债规模在过去两年內翻了一倍达31万亿美元。这意味着如果将这近17万亿美元规模的债券持有到期,投资者不但赚不到钱反而要亏钱。 贝莱德更是预计,未来五年间主要发达国家长期国债都可能维持负利率(债务压力巨大),对收益率的追逐将导致机构资金从债券中轮换出来,转而投向黄金、比特币等不生息的非传统资产。 全球经济下行的压力刺激下,会让更多的人和机构进入加密世界。除此之外,包括美国总统大选及欧洲新冠肺炎大流行的第二波爆发等不确定性因素,都会助力于比特币的崛起。市场越动荡,美元越弱,因此,加密货币越强。 关于美国大选,许多专家表达了他们的观点,以支持乔?拜登(Joe Biden)获胜的情况下比特币的增长,反之,如果特朗普成为获胜者,反之亦然。众所周知,特朗普对加密货币持否定态度,在他看来,由于其价值极易波动,因此不能被视为货币。 2020年春季,第一波新冠肺炎疫情肆虐,第二波新冠肺炎疫情危害更大。自2020年9月以来,发达国家的经济再次陷入停滞,这要求货币中央当局提供更多的财政刺激,并再次提高了几种主要法定货币的通胀风险和全球经济衰退加深的风险。所有这些风险对主要以法定货币配置的投资者资金的安全构成了严重威胁。但如果需求不能迅速复苏,投资于股票和债券的资金将无法从损失中得到保障。 尤其是欧洲的第二波Covid-19疫情也在10月份比特币的增长中发挥了作用。高度的市场不确定性和整体经济状况迫使投资者将资产转移到更安全的地方,以保护他们的储蓄免受可能的通货膨胀的影响。 由于比特币经常被称为“数字黄金”,被认为是世界上使用最广泛的加密货币,与现金相比,它提供了一种有吸引力的长期投资。与投资者一样,准备应对各国央行法定货币可能贬值的家庭,也将比特币视为储蓄的安全替代品。 写在最后: 正如2020年所显示的那样,未来似乎充满不确定性,不太可能进行计划和预测,这无疑将迫使人们寻找新的方法来保持其资产价值和对冲通货膨胀。因此,由于在动荡时期的竞争优势,比特币的价值有可能进一步增强。 但内参君还是要提醒投资者的是,比特币还是一种高风险、不稳定资产类别,大涨大跌是它的常态。就像所有资产类别一样,加密市场会随着时间的流逝而起伏不定。在2017年的泡沫中,比特币的价格从年初的不足1000美元攀升至约20000美元,然后在2018年跌至3000美元。 因此,没有成熟投资心态的投资者,想一夜暴富的投资者,还是慎入。
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2020年影响加密行业的50大关键词
新冠新冠疫情是2020年的“黑天鹅”事件,它对全球近80亿人口的生活产生了深刻的影响,每个国家和行业都不得不做出改变。不过对加密和区块链行业来说,这是一个千载难逢的机遇。数字货币和支付系统加速发展,区块链技术更加广泛应用,比特币等加密货币成为对冲法币通胀的不二选择。
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累计涨幅翻20倍的平台币BFX,依然被低估了……
随着11月比特币突破历史高位 ,以比特币为首的主流货币都呈现了不菲涨势。在这些亮眼表现中,平台币更是大军突起。成为本次牛市中仅次于比特币的风向标。BFX合约交易所的平台币BFX token,涨幅翻倍高达20倍,价格直指0.4u。但是相对于同梯度的交易所平台币而言,依然是严重被低估的一个平台币。
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细数多个比特币估值模型,财富密码是哪个?
随着比特币一路高歌猛进突破2万美元历史高位,市场上开始出现了一大批支持者,与此同时看衰声音也不绝于耳。这两派系各自为营,并都拿出了各自创立的模型企图说服对方。然而,随着比特币越来越吸引各种不同类型投资者的关注,势必将在学者、政治家、亿万富豪和商家之间掀起新一波批评和挑战,而估值模型很可能将会成为大家争论的焦点。
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比特币开启新牛市,跨链BTC或将成为DeFi重要爆发点?
2019年初,被誉为行业趋势预言家的肖风博士发表演讲时表示:“2019年后,我们不会再讨论区块链的技术障碍”。果不其然,跨链技术的新进展正在打破区块链原有的“性能”瓶颈。而就在当下,作为区块链最率先落地的应用、最具价值的领域DeFi也遭遇了“天花板”,而跨链技术的进展或许恰好是其突破向上的“及时雨”……
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比特币创历史新高背后:击鼓传花式买涨套利潮涌,持币者逢高抛售离场
随着新机构投资者持续入场,比特币涨势正变得不可收拾。 截至12月17日19时30分,比特币兑美元报价触及22675美元/个,盘中一度创下历史新高22697.5美元/个,过去两天累计涨幅超过18%。 “这背后,是资产管理规模高达约273亿美元的英国投资机构RufferInvestmentManagement决定将2.5%资产组合配置比特币,大幅提振市场买涨人气。”一位加密数字货币投资基金负责人向记者透露。加之美国保险公司万通互惠理财(MassachusettsMutualLifeInsurance)宣布旗下投资基金将购入1亿美元比特币,正令整个比特币市场彻底进入新的击鼓传花式买涨套利模式——越来越多个人投资者与对冲基金纷纷抢先买入比特币,等到新机构投资者入场接盘再高价抛售获利。 在他看来,不少追涨者已意识到,当前买入比特币的新机构投资者正日益多元化,2个月前主要是对冲基金与科技机构在买涨比特币,如今越来越多保险机构与养老基金正在入场,令击鼓传花式买涨套利博弈拥有更高的收益预期。 12月15日,美国银行对基金经理进行的全球基金经理调查发现,受访基金经理认为当前排名前三的热门交易,分别是做多科技股、做空美元与做多比特币。 加密市场数据提供商CryptoCompare首席执行官查尔斯·海特坦言,当前比特币持续飙涨,是不同类型资产管理公司都将比特币纳入投资组合所产生的多米诺效应。 不过,随着比特币持续走高,越来越多持币者纷纷选择获利离场。 “显然,不少持币者正担心比特币很可能高处不胜寒,因为来自欧美金融监管部门的从严监管,很可能令比特币价格波动性骤然加大,目前逢高落袋为安或许是最佳的选择。”上述加密数字货币投资基金负责人向记者指出。 (这张图就是黑白的哈)随着比特币持续走高,越来越多持币者纷纷选择获利离场。郑迪坤摄 新机构入场带来击鼓传花式买涨套利潮 多位华尔街对冲基金经理向记者透露,本周以来,比特币投资俨然成为对冲基金界讨论频率最高的词汇之一。 究其原因,各大机构投资者都在纷纷入场配置比特币。两个月前,参与比特币投资的机构投资者主要是保罗·都铎·琼斯(PaulTudorJones)、斯坦利·德鲁肯米勒(StanleyDruckenmiller)等知名对冲基金大佬旗下的基金产品,以及Square与MicroStrategy等科技公司。如今,保险公司、大型家族办公室、公募基金都在悄悄涉足比特币投资,并将它视为比黄金更具抗通胀效应的资产类别。尤其是随着欧美央行正计划加大货币宽松力度导致通胀预期骤然升温,他们正迅速将原先配置黄金的部分资金转投比特币。 “不过,英国投资机构RufferInvestmentManagement带来的市场买涨人气显然最大。”一位华尔街对冲基金经理向记者直言。12月16日晚,当RufferInvestmentManagement宣布将2.5%投资组合投向比特币时,金融市场起初还以为2.5%投资组合对应的是RufferInvestmentManagement旗下一只规模约在6亿美元的多策略对冲基金子产品。 当Ruffer投资基金发言人对此做出澄清,直言2.5%投资组合对应的是275亿美元总资产,并已在11月底完成7.45亿美元的比特币投资配置时,整个加密数字货币市场买涨人气骤然沸腾。 “从12月16日晚起,各类对冲基金与散户投资者都在涌入比特币市场,其买涨力度远远超过以往,导致过去48个小时比特币涨幅持续扩大至逾18%,几乎每小时都在迭创历史新高。”一位加密数字货币交易所人士向记者透露。甚至部分对冲基金直接动用6-8倍资金杠杆押注比特币价格持续创新高。究其原因,10月以来整个比特币市场似乎进入新的买涨套利模式——只要市场传闻有大型机构投资者入场,就会带动比特币掀起一波涨势,因此越来越多投资者变得更加大胆,RufferInvestmentManagement买入比特币仅仅是他们更加激进推高比特币获利的“催化剂”。 摩根大通策略分析师NikolaosPanigirtzoglou发布最新报告指出,随着越来越多机构投资者入场,当前投资比特币的主要机构,正从家族办公室、对冲基金逐渐转向保险公司与养老基金等,尽管保险公司与养老基金不太可能对比特币进行过高配置,但只要他们动用小量资金入市,也可能对比特币估值造成重大影响。 “这无形间助长当前比特币市场的击鼓传花式买涨套利浪潮。”上述加密数字货币交易所人士向记者直言。他发现不少追涨者未必冲着比特币的抗通胀效应而来,而是押注新投资机构入场高价接盘,令自身从容获利离场。 这些追涨者的获利算盘并不复杂——即便西方发达国家养老基金与保险公司仅仅将1%资产投向比特币,也能产生约6000亿美元的比特币买盘需求,足以创造巨大的买涨获利空间。 持币者担心强监管加速降临获利离场 随着比特币价格持续走高,越来越多持币者反而担心比特币可能高处不胜寒,转而逢高抛售获利离场。 “这两天我们发现此前买涨比特币的部分对冲基金与家族办公室正转而抛售比特币锁定利润。”前述加密数字货币投资基金负责人告诉记者。这背后,是他们认为新机构入场所带来的击鼓传花式买涨套利潮未必会持续很久。 尤其是12月初七国集团(G7)财政部长与中央银行行长举行会议,对监管数字货币的必要性持强烈支持态度,令他们担心此举可能将令欧美金融监管部门加快出台针对加密数字货币的从严监管措施,导致比特币价格大幅回调的几率骤增。 德国财政部长奥拉夫·舒尔茨(OlafScholz)明确表示,在未充分解决监管风险的情况下,德国与欧洲不能也不该允许数字货币进入市场。此前相关部门会采取一切可能的措施,确保货币主导权始终掌握在国家手里。 “其实,不少持币者仍对11月底市场传闻美国财政部拟出台新监管措施监控数字货币交易心有余悸。因此他们担心比特币价格持续走高,正令金融强监管降临的时间随之提前。”多位比特币投资者向记者指出。当时市场突然传闻美国财政部拟出台新的监管措施,将跟踪加密货币钱包的所有者与各类交易者信息,令比特币一度大跌逾13%。 在业内人士看来,这项正在酝酿的新监管措施有助于遏制某些不法分子利用加密货币进行洗钱或资金违规跨境转移。不过,它也很大程度破坏加密货币的核心原则——私有的加密货币不受骚扰和跟踪。其结果是不少对监管政策敏感的持币者与对冲基金纷纷赶在监管措施出台前,抛售比特币获利了结。 记者多方了解到,随着机构投资者持续入场,目前比特币的定价话语权正悄然转至华尔街大型投资机构手里。有机构初步估算,当前华尔街投资机构掌握比特币供应量的约50%,这意味着他们可以轻松“左右”比特币供需关系以影响其价格走势获利。 “现在,我们不建议个人投资者继续入场参与加密数字货币交易,因为市场的博弈规则正在悄然改变——现在,众多对冲基金与个人投资者正大举押注新机构投资者入场高位接盘获利,但是,一旦新机构投资者拥有足够的比特币筹码,就能反过来狙击对冲基金与个人投资者牟利。”这位加密数字货币投资基金负责人指出。何况,新入场的机构投资者绝不会甘愿成为“最后的买单者”,他们正在比特币期货等衍生品市场买入大量沽空头寸对持仓进行风险对冲——若比特币大幅高位回落,他们很可能是最大的受益者。
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散户投资者如何“驾驭”比特币第二波牛市?
2020年就要结束了,如果要盘点今年年的加密货币行业,整体感觉就像是经历了一次过山车:3月12日“黑色星期四”当天比特币价格一度跌破到3000美元区间,整个行业都被阴云笼罩;紧接着,整个行业呈现出“V型”复苏趋势,市场回暖、机构投资者入场,以比特币为首的加密货币价格开始反弹;再到目前的比特币价格创下历史新高,且正在尝试击穿2.5万美元阻力位。从目前的市场基本面来看,加密货币第二波大牛市大门已经打开,那么散户投资者们是否已经做好继续投资加密货币的准备了呢?
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抓住新一轮比特币牛市的大银行
传统银行现在正在大展拳脚,推出加密相关服务。而这一转变恰逢比特币价格在12月创下历史新高。今年下半年,他们似乎普遍开始改变了对加密货币的态度。 银行可能已经密切关注数字资产一段时间了,但在公开场合一直很谨慎。现在,他们似乎加入了2020年下半年对加密技术的普遍转变,其中包括支付巨头PayPal(PYPL)和包括Paul Tudor Jones和Stanley Druckenmiller在内的对冲基金大亨。 从技术先进的瑞士和新加坡开始发生了一些最初的大动作,行业正在看到越来越多的贷款人表现出对加密货币的青睐。 新加坡星展银行最近宣布,其加密交易和托管平台(由国家证券交易所SGX拥有10%的股份)已经准备好上线,使其成为领跑者。 在星展银行宣布该消息的同一周,瑞士数字交易所SDX表示,它正在与日本银行SBI控股合作,在新加坡建立一个数字资产交易所,尽管这要到2022年初才能准备好。 10月份的一个重要里程碑是俄罗斯能源集团的子公司Gazprombank在瑞士上线了加密托管。该银行使用了瑞士公司METACO的机构专用托管技术,该公司正与核心银行软件供应商Avaloq密切合作。 之后,西班牙银行BBVA也宣布将把加密业务的基地设在瑞士,并使用METACO的托管技术。BBVA拒绝对该计划发表评论,消息人士称该计划将于2021年1月准备就绪。 另一家脱颖而出的领先银行是总部位于伦敦的渣打银行,该银行宣布与美国的Northern Trust达成加密托管合作。 CoinDesk还了解到,渣打银行正在与包括LMAX和ErisX在内的五六家加密领域最大的交易台和交易所合作,建立一个交易后和结算系统,该系统也计划于明年年初上线。     “你可以说的是,我们通过拥有一个机构基础设施来实现机构交易的元素,” 该银行风险部门负责人Alex Manson在接受采访时告诉CoinDesk。相应地,任何对机构领域感兴趣的交易所都是潜在客户。 关于该行的合作对象,曼森表示:“很难具体到名字和交易所。我只想确认,我们已经与一些参与者和交易所进行了接触。最终,所有的人都会走到一起,并且—假设安全、合规和监管要求的程度合适—将成为生态系统和价值链的一部分。” 停停走走 LMAX首席执行官David Mercer表示,头条新闻对于采用来说是很好的,但他指出,加密技术投入实际银行业务仍然有一定的距离;他估计,这条道路还需要几年。     “大多数银行都在扩展现有的托管服务。他们正在做的是利用他们的技术实力,” Mercer在接受采访时表示,并补充道:     “进入加密领域意味着接收和拥有加密资产的交付。Cryptoland正在跳上这些技术服务,并说:‘哇,一家大型银行正在推出加密技术。’ 他们不是。他们只是在扩展他们的服务和未来的业务。” 美国监管明确性? 今年早些时候,美国货币监理署(OCC)曾推动银行拥抱加密货币。7月,该机构发布了一封公开信,宣布全国受监管的银行可以提供加密托管服务。本月早些时候,代理主计长Brian Brooks暗示,他将围绕银行“直接嵌入区块链作为支付网络”提供明确的想法。 还有证据表明,OCC的额外指导将有助于更多银行进入加密托管领域。8月,包括美国银行和PNC在内的不到十几家银行表示,他们可能有兴趣提供加密托管服务,以回应OCC在6月发布的拟议规则制定的预先通知(ANPR),该通知要求广大公众对加密和其他金融科技工具如何在金融行业使用进行权衡。 更多选择 加密货币公司在2020年也有更多的银行选择。 从历史上看,愿意为加密行业提供银行服务的公司一度屈指可数,银门银行、Signature银行和大都会商业银行处于领先地位。长期以来,银行家们一直很谨慎,因为无法追踪加密货币公司合作的资金来源,而且必须做额外的KYC和反洗钱检查才能接触加密业务。 然而,这些对加密技术友好的银行都只持有美国最大银行、全球十大银行之一的摩根大通所控制的2.87万亿美元资产的一小部分。 今年5月,摩根大通被曝出为加密交易所Coinbase和Gemini提供银行服务,部分原因是这两家公司受到多个监管机构的监管。 当美国监管机构介入时,美国大型银行会更放心地为一个行业提供服务。数字证券公司TokenSoft自2017年以来一直由摩根大通银行提供服务,部分原因是其监管的复杂性,TokenSoft首席执行官Mason Borda表示:     “我能够穿过街道走进分行,准确有效地描述我们的业务,另外建议银行家亲自投资比特币,” Borda说。银行“礼貌地拒绝了”Borda的比特币建议,但给了TokenSoft一个银行账户。 总结 托管和支票账户仍然是利润率很低的金融服务,而加密行业是一个新的资产利基,银行仍然需要想办法在其上获得风险调整后的回报。 虽然银行并没有推动比特币当前的牛市,但他们对该行业的日益熟悉被许多人视为对合法资产类别的认可。
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