一文全览DeFi 2020发生了什么


不管是对加密和区块链行业,还是对去中心化金融(DeFi),2020年都是不可思议的一年。经过了2020年的跌宕起伏,DeFi已经发展为区块链行业的推动力量。

一文全览DeFi 2020发生了什么

3月中旬,新冠疫情全面爆发,传统市场和加密货币价值大幅下跌,对MakerDAO的DAI稳定币盯住1美元的汇率产生了负面影响。MakerDAO几乎崩溃,但社区的力量使它渡过了难关。

2020年的另一个关键趋势是流动性挖矿。Compound的COMP代币的成功发行被证明是一种优秀的用户获取工具,同时也创造了一种新的激励模式。

在Compound之后,其他DeFi项目纷纷推出他们的代币和激励活动,一些开发者也纷纷构建协议来最大化他们的收益。这些项目中创建的大多数代币都是治理代币。一方面,它允许社区参与项目内部的决策制定。另一方面,这种治理机制是真正去中心化的关键。

不过流动性挖矿也引发了一些问题,比如用户留存。Uniswap在去中心化交易所(DEX)领域的领导地位被SushiSwap动摇,这个表明用户留存率是成功的关键指标之一。

以太坊网络中活动的增加带来了另一个问题,就是可扩展性。高昂的Gas价格打击了DAPP的活动,特别是游戏方面,其在5月至8月间下降了90%以上。

此外,黑客和智能合约中的漏洞再次证明,这个行业仍处于非常实验性的阶段,由此催生了DeFi保险产品,而保险产品可能成为该行业健康扩张所必需的关键组成部分。

最后,协议和开发人员发现,独立工作可能不是应对竞争的最佳方式。一些重要的项目合并在年底发展,这种合并有可能成为2021年的主要趋势。

数据

来自DappRadar的数据显示,,DeFi领域行业在2020年增长迅猛。DeFi领域的活跃钱包数增长了466%,从2019年底的5.8万个增长到2020年底的20万个左右。与此同时,交易额从2019年的210亿美元增长至2020年的2700亿美元,增幅高达1178%,排名前10位的DeFi应用贡献了87%的交易量。在2020年底,以太坊DeFi生态中的总锁定价值达到130亿美元历史最高水平。

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来自谷歌搜索的数据显示,在今年的4月和9月,人们对DeFi的兴趣也达到了顶峰。在所有DeFi相关的活动中,有两方面引起了人们关注,分别是流动性挖矿和治理代币的炒作。Synthetix是第一个引入流动性挖矿的项目,而Compound和其治理代币COMP的发行则在行业内引发了连锁反应。

下面的数据显示了发币与体现项目热度的活跃钱包数的关系:

COMP:在一周内,UAW数量从300左右增加到2700(+800%);

BAL:在一周内,UAW数量从200左右增加到650(+225%);

CRV:在一周内,UAW数量从1000左右增加到4100(+310%);

SUSHI:一周内,UAW数量从10个增加到7100个(+70,900%);

UNI:在24小时内,UAW数量从3万增长到7.1万(+137%)。

简而言之,流动性挖矿和治理代币的发行为各种DeFi项目创建了一种在区块链行业内激励用户的成功模式。

项目

流动性挖矿是今年夏天DeFi热潮中的宠儿,大量资金蜂拥而入,每周甚至每天都在有新的项目推出流动性挖矿的经济模式。这催生了Yearn Finance和Harvest Finance这一些收益聚合类项目的火爆,不过随着九月份之后DeFi热度的消退,这些项目的可持续性仍然有待于进一步验证。

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借贷协议一直是DeFi领域中最为热门的应用,而Compound在今年六月中旬发放治理代币COMP则彻底激活了这一领域,Maker、Aave等借贷协议的锁定资产总价值也一直居高不下。特别是在COMP币价暴涨的推动下,DeFi项目纷纷跟随,引发了大量资金的流入。

Yam见证了DeFi热潮中最疯狂的一周,也印证了DeFi热潮中令人担心的一面。由于存在Bug的代码未经审计,Yam项目在经历了上线之初的暴涨后随即发现存在问题,在经历了24小时的努力仍无法解决之后,Yam成为了今年夏天DeFi热潮中的一个反面教材。

收益聚合类项目Yearn Finance(YFI)是今年最火热的DeFi项目之一,并在热度退却之后仍在保持发展势头。YFI代币的价格则一度突破4万美元,是当时比特价格的四倍。而YFI创始人Andre Cronje也成为了DeFi领域的网红,并不断利用自己的影响力推出新的DeFi项目。

SushiSwap和其匿名创始人Chef Nomi讲述了一个“中心化”的DeFi项目如何去中心化的故事,在推出后被指责存在安全问题以及疑似骗局之后,Chef Nomi又被社区成员发现买币套现,这最终使得SushiSwap项目的创始人转移出控制权。

去中心化交易所DEX也没有错过这一轮DeFi热潮。DEX龙头老大Uniswap主导了非托管交易所的市场份额,由于提供了最广泛的资产范围和无许可的上市流程,Uniswap从今年夏天的DeFi热潮中受益颇丰。

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比特币仍然是世界上市值最大的加密货币,代表了没有进入以太坊DeFi空间的资金的流动性。比特币和以太坊的融合是将比特币持有者融入以太坊网络活动的重要一步。而DeFi领域不断上升的收益率是比特币流向以太坊的主要动力。wBTC是以太坊上代币化比特币的领导者,目前托管的比特币代币化解决方案处于领先地位,但renBTC等非托管解决方案一直在等待机会超越。

Yearn Finance在2020年底已经同至少五个不同的DeFi项目合作或合并,包括SushiSwap、Akropolis、Cover、Cream和Pickle,这是DeFi领域中正在发生的新趋势。每个项目都有自己的特色,但每个项目都在竞争中面临困难时期。通过合并,这些项目可以取长补短,共同发展。

挑战

2020年,DeFi领域的野蛮发展也表明了目前存在的一些挑战。以太坊的可扩展性问题亟待解决,在流动性挖矿最为流行的夏天,以太坊网络的拥堵和高费用的问题暴露无遗。在高峰期,平均交易成本超过50美元。这也使得以太坊2.0尤为重要,这不仅是为了确保以太坊的领导地位,也是为了确保以太坊的生存。

作为DeFi基石的以太坊有一个长长的挑战者名单,包括EOS、Tron、Polkadot、Cardano、Cosmos和NEAR等,它们中的很多在2020年都取得了重要进展。

2020年,DeFi领域遭到了多起黑客攻击和安全事故,这表明DeFi仍然是一个非常脆弱的生态系统。特别是很多智能合约未经审核就上线,这使它们成为了黑客的目标,闪电贷这一黑客的新工具已经在2020年给DeFi领域带来了数千万美元的损失。而YAM项目在上线48小时就崩溃则凸显了代码质量的重要性。

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不过,黑客和安全事件带来了DeFi领域的另一个需求,DeFi保险可能成为这一领域健康发展的一个关键和必要的组成部分。yInsure的NFT保险代币引人注目,审计公司CertiK也开发了一项服务,使参与者在资产损失的情况下可以获得补偿。这些项目的发展都在某种程度上证明,保险将是DeFi生态系统下一个重要的子类。

2020年,随着DeFi项目如雨后春笋般出现,对用户的争夺也在白热化。SushiSwap 对DEX领域的领导者Uniswap的突袭就体现了这一点,虽然随后Uniswap发起反击并夺回了一些属于自己的用户和流量,但是这一事件表明,DeFi领域中的用户永远是趋利的,并无任何忠诚可言。

影响者

从某种意义上说,DeFi项目并没有那么的“去中心化”,一些重要的人物在项目中发挥着非常关键的作用。

Yearn的创始人Andre Cronje在今年的DeFi热潮中掀起了风暴,并为DeFi生态系统中的其他发现的快速创新定下了基调。

去中心化预言机项目Chainlink创始人Sergey Nazarov在2020年为DeFi领域带来了惊喜,今年Chainlink一举成为DeFi领域中最重要的项目之一,Nazarov功不可没。

Uniswap创始人Hayden Adams推动了DEX的长足发展,在2020年,DEX在某些时段的交易量甚至可以同传统的中心化交易所分庭抗礼。

借贷项目Aave在今年的DeFi热潮中家喻户晓,在其联合创始人Stani Kulechov的带领下, Aave通过稳定而持续的改进在竞争激烈的DeFi领域中获得了一席之地。

白帽黑客samczsun致力于识别和帮助易受攻击的智能合约,如果没有他的努力,我们很有可能在2020年看到更多的DeFi黑客和安全事件。

Chef Nomi则是一个反面教材。他推出的Sushiswap以Uniswap的颠覆者和挑战者的形象出现,但是当他抛售自己手中的代币时,自己也遭到了社区的抛弃。

Compound创始人Robert Leshner是那只扇动翅膀引发今年夏天DeFi热潮的蝴蝶。Compound贷款协议已成为DeFi的中坚力量,并在今年夏天推动了流动性挖矿的繁荣。

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展望

虽然DeFi热潮在下半年中有所降温,但是在撇去泡沫之后,更多项目和参与者能够冷静下来思考未来的行业走势。

随着以太坊2.0迈出关键的第一步,这让人对DeFi更加期待,更多的应用场景和经济模式将出现在DeFi领域。

2020年是DeFi的正名之年,2021年DeFi仍将带来更多惊喜。

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