SEC委员Peirce称,DeFi和ETH 2.0对监管机构而言都是全新的对话


美国SEC专员Hester Peirce希望关注DeFi和未来Ethereum项目的新指南。因对数字资产创新感兴趣而被昵称为加密妈妈(Crypto Mom)的Peirce提到,快速崛起的DeFi领域导致了一些尚未解决的法律问题。

SEC委员Peirce称,DeFi和ETH 2.0对监管机构而言都是全新的对话

美国证券交易委员会专员Hester Peirce在接受Cointelegraph专访时解释说,去中心化金融(也就是DeFi)给SEC带来了新的挑战。

    “DeFi给美国证券交易委员会带来了挑战,类似于2017年的ICO热潮。这里不同的是,DeFi的发展速度其实更快。我也认为,DeFi方面的法律问题更难理清。”

尽管Peirce分享说,围绕DeFi项目的法规可能不属于美国证券交易委员会的职权范围,但其中一些项目将可能触及证券法。对于Peirce的观点,John Whelan—桑坦德银行的董事总经理和企业以太坊联盟的主席—告诉Cointelegraph,从金融的角度来看,DeFi有可能在未来实现自主可编程数字证券。

然而,这仍然是一个长期的目标,因为大多数DeFi产品由缺乏流动性的代币组成,并用于资助区块链项目。不过,Peirce还是建议参与DeFi领域的人谨慎行事。在“以太坊的企业应用—亚太地区”在线会议与Whelan的炉边聊天中,Peirce提到,加密社区在构建DeFi项目时必须谨慎。

    “我告诫人们要谨慎考虑他们正在构建的东西,要考虑它是否类似于传统的证券。如果确实如此,就需要和美国证券交易委员会对话,因为个人如果开发出这样的东西,真的会有麻烦。这是我的建议。”

DeFi在消除中间商后对SEC形成挑战

除了法律上的障碍,Peirce指出,DeFi背后的目标是去除第三方中介机构,如银行和交易所。

然而,Peirce提到,SEC依赖于这些中介机构。“我们的整个规则都是围绕着你有这些中介机构的概念而建立的。因此,当你把他们排除在外时,我们作为监管者的工作就变得非常困难,” 她说。

这不仅给美国证券交易委员会带来了挑战,而且DeFi中缺乏中介机构可能是该领域众多黑客和欺诈活动的罪魁祸首。区块链情报公司CipherTrace发布的一份报告显示,2020年上半年,45%与加密货币相关的黑客都针对DeFi项目。此外,DeFi应用必须有中介机构存在,才能被机构和企业利用。

然而,Peirce提到了一个概念,即金融行业缺乏创新的部分原因是监管障碍。在与Whelan的炉边谈话中,Peirce解释说,监管壁垒保护了传统金融机构的竞争,而她正试图改变这一点。“我想看看当你有一个真正的竞争环境时会发生什么,” Peirce说。

ETH 2.0提供了安全港框架的用例

抛开对DeFi的担忧,Peirce似乎对最近推出的以太坊 2.0信标链持乐观态度,这必将为以太坊社区带来新的项目。

鉴于以太坊网络的新发展,Peirce解释说,她提出的区块链项目安全港框架可能会进一步发展。她在2019年8月首次宣布了这一建议,并在2月在芝加哥举行的国际区块链大会上进一步概述了这一建议。简而言之,安全港提案将给予网络开发者三年的宽限期,以建立去中心化项目,而不必担心美国证券交易委员会(SEC)的法律行动,但前提是他们必须在这段时间开始时达到基本的报告标准。

根据皮尔斯的说法,她目前正在制定安全港框架的2.0版本,然而她预计该提案不会很快准备好。该专员指出,“它可能会比以太坊 2.0的推出更慢”。

虽然如此,但Pierce承认以太坊 2.0证明了安全港框架确实还有存在的理由。她进一步分享了希望新任SEC主席能够希望致力于数字资产创新的相关问题。

当然,以太坊 2.0也会给SEC带来新的挑战。Whelan指出,从技术的角度来看,从工作证明共识机制的概率性结算到股权证明的确定性结算,可能会解决技术上的挑战,同时也会给SEC带来新的法律问题。Whelan表示:

    “以太坊 2.0内置了结算的最终性,这意味着一段时间后,区块链中的更新是最终的,不能再重新审查。不过这说的是法律方面的问题。”

Peirce表示,她之前并没有考虑过这个问题。“我认为这是一个很好的观点。我们当然希望事情完成的那一刻,但我要更多地考虑这可能意味着什么,” 她说。

基于比特币或以太的交易所交易产品

随着DeFi的崛起,迅速占领了加密领域,Peirce提到,未来,SEC应该围绕DeFi提供指导。

    “我们已经提起了执法行动,我想我们会继续提起执法行动。从我的角度来看,更大的担忧是,我们必须去追捕欺诈行为,这是明确的。我们必须去追捕违反规则的人,但我认为,在我们制定一个提供指导的框架之前,采取执法优先的方法真的很成问题。”

Peirce指出的另一个“紧迫问题”是,需要围绕券商和投资顾问的托管问题提供救济。这一点很重要,因为SEC和金融业监管局在2019年7月概述了一项主张,称加密托管服务可能无法充分证明其实际控制了其声称持有的资产。

更值得注意的是,美国证券交易委员会最终可能会推进基于比特币或以太的交易所交易产品。虽然Peirce提到了这一点,但她也指出,进展令人失望。

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