SWIFT:法币是主要洗钱手段,加密货币洗钱被严重夸大


在大众媒体话语中,一提到加密货币,最让人产生的联想之一,洗钱肯定占有一席之地。

但这不是事实。全球银行间金融电信协会(SWIFT)最新报告显示,加密货币在洗钱中的作用被没有根据地夸大了,相反,最常用洗钱的一直是法币。

SWIFT为各国银行提供通讯工具,使彼此之间可以交换交易信息,各国银行每天通过SWIFT转移数十亿美元。因此,SWIFT掌控着绝大部分的跨境法币交易信息。

SWIFT研究报告写到,“与通过传统方法洗钱的数量相比,通过加密货币洗钱的案例相对较小。”

SWIFT表示,现在洗钱最主要的方法还是使用中间人,空壳公司,现金以及毒品交易等传统方法。与传统洗钱相比,加密货币的使用很少,甚至使用数字货币的网络犯罪也“很少”。

联合国的研究也显示,每年通过法定渠道洗钱规模可达8000亿至2万亿。而加密货币只占很小一部分。

但是有一些犯罪分子在接受加密货币。SWIFT的报告列出的是臭名昭著的Lazarus Group,Lazarus Group是一个黑客组织,该组织一般认为主要是由朝鲜黑客经营以窃取资金,转换成加密货币并传回该国。

其他情况包括一些身份不明的黑客团体,他们使用被盗资金购买预付费的加密货币借记卡。此类借记卡用于存储加密货币并在交易时可被转换为法定货币。

SWIFT表示,犯罪分子将来会越来越多地使用加密货币来清洗被盗的银行资金,因为有一些提供完整的交易匿名性的加密货币服务,比如混币器和tumbler(将加密货币交易与合法交易混在一起的在线工具)以及以隐私为中心、难以跟踪的加密货币(如Monero)的兴起。

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