[Coinlist] DeFi 2021:我们可以期待什么?


[Coinlist] DeFi 2021:我们可以期待什么?

[Coinlist] DeFi 2021:我们可以期待什么?

一年有什么不同。

在过去的12个月中,去中心化金融(DeFi)从单纯的试验发展成为一个数十亿美元的行业,其中有大量的储蓄,投资,衍生品,期权和保险申请。 总价值锁定(TVL)是衡量DeFi锁定多少资金的关键指标,到2020年底飙升20倍,达到140亿美元以上,而且有一种感觉,这仅仅是个开始。

因此,事不宜迟,让我们直接进入一些可能在来年推动DeFi的趋势。

1. DeFi已死,DeFi万岁!

2020年期间,区块链领域同时出现了两种趋势。 一方面,去中心化金融(DeFi)从一个实验发展成为一个拥有超过140亿美元的固定价值的庞然大物。随着诸如Uniswap,Maker,Aave,Yearn和Compound的DeFi项目成为数十亿美元的协议,引人注目的安全事件激增,暴露了DeFi的许多漏洞。到2020年,DeFi农民在以太坊不断扩大的领土范围内寻找肥沃的土地和相关的财富时,感觉到了自己的命运。

掌握FOMO的投资者急于进入未经审核的实验性应用程序,以期获得疯狂的回报,却不幸因黑客而损失了资金,这种情况并不罕见。 许多引人注目的智能合约违规和漏洞利用为黑客和套利者带来了丰厚的回报,却损害了其他所有人的利益。“简陋的金融”这个名称开始在DeFi荒野西部运行的这些应用程序中开始使用,在这些应用程序中,极高回报的诱惑常常胜过谨慎和常识。

意识到“简陋”的融资方式即使不是完全破坏性的,也充其量是不可持续的,因此,Gitcoin首席执行官凯文·奥沃基(Kevin Owocki)等DeFi行业的领导者正在朝着最佳做法的方向发展,以提高空间的长期耐久性。 从“退化的金融”过渡到“再生的金融”,这鼓励了财政责任,高标准的智能合约安全性以及长期建立的生态系统。 以安全为中心的加速开发,DeFi保险和风险管理的增长将有助于加快向“再生”金融的转变。

从某种意义上说,这种转变反映了从2017年ICO热潮到今天更成熟的生态系统在区块链领域发生的自然演变。随着DeFi进入备受期待的二年级,严肃的项目和投资者可能会更加重视可持续性,而低于需求的项目则被推到了边缘。

2.第二层采用可释放更多的吞吐量,并最终释放更多的容量

在DeFi和整个区块链中,保存最差的秘密是,在当前的网络条件下,DeFi将为应对主流用户潮而付出巨大的努力。 DeFi当前居住的以太坊主网可以与容易造成严重交通拥堵的单车道高速公路相提并论。 以太坊主网阻塞得越多,参与链上的抵押,储蓄,借贷和借贷的成本就越高。 用户与DeFi进行交互要面对超过100美元的费用并不少见。

因此,人们已经将大量注意力集中在第二层网络上,该网络可以通过释放以太坊的局限性来提高DeFi的玻璃天花板。 第二层无需在单个区块链上运行与DeFi应用程序相关的所有处理,而是让开发人员将繁重的工作转移到侧链网络上,同时又保持了以太坊的大量流动性。如果以太坊是一条交通拥挤的拥挤高速公路,那么可以将二层视为一个替代的“车道”,在此车道上仍可与主要高速公路相连。

另外,许多以太坊支持者一直在展望以太坊2.0。 阶段0于2020年底启动并取得了蓬勃发展,但我们必须等待数年才能完成全部迁移。 尽管前景广阔,但仍有许多未知数。 应用程序和用户会迁移到Eth2吗? Eth2可以处理DeFi应用程序的复杂性吗? 这些风险迫使一组以太坊开发人员完全转向以太坊,以寻求可扩展性和确定性。

3.非以太坊DeFi的蓬勃发展

回顾过去,我们可以看到以太坊区块链的整个历史如何发展到我们刚刚目睹的“DeFi年”。

从智能合约的形成时期到稳定币,DAO以及早期的去中心化交易所,如今,触手可及的应用范围已成为支持现代DeFi经济的一组基础。 每个新颖的应用程序都利用了其之前的创新技术,从而全面加强了项目。虽然以太坊从先行者的强大优势中受益,但更新的生态系统和协议正在采用快速追随者的方法,同时提出了可扩展性,成本和交易速度。

在2019年和2020年,我们看到了多个新协议的出现,它们专注于区块链最大的用例。 例如,Binance正利用其庞大的用户群来推动DeFi产品在Binance Chain上的吸引力。 同时,仅举几例的诸如Cosmos,Polkadot,Tron,Solana,Algorand之类的第二代区块链正在孕育自己的分散式借贷,交易和流动性平台。 FTX在Solana上推出了他们的DeFi产品Serum。 Algorand已将大量稳定币加入其协议,包括USDT和USDC。 甚至以太坊DeFi坚定者Compound也在准备推出自己的协议。

在以太坊2.0上没有可扩展性的短期途径时,所有这些协议都在开发者和用户的心智共享方面争夺以太坊。 在用户,应用程序和财务“构建模块”方面,它们可能落后以太坊数年,但它们可以从以太坊的成功和失败知识中受益。这些新协议在2021年的采用率和DeFi应用程序将增长,但它们是否将成功取代以太坊,则完全是另一个问题。

4.加速比特币流入DeFi

在非以太坊DeFi生态系统发展的同时,比特币的机构参与也在加剧,同时人们对该领域的零售兴趣也在重新觉醒。 毫无疑问,比特币的迅猛增长助长了2020年的DeFi大火,并有望在来年实现同样的目标。 一直以来,DeFi产生的热情(和利润)已反馈到比特币中。

在2020年,我们看到了Wrapped Bitcoin(WBTC)的第一个真正的跨协议成功案例。 在没有其BTC实际应用的情况下,比特币持有者急于“包装”其资产,并从其宝贵的BTC中创建与DeFi兼容的镜像资产,以参与DeFi的繁荣。 wBTC是“令牌化比特币”运动的直接领导者,它已锁定了112,385个BTC,并与其他解决方案(如renBTC(已锁定14,000 BTC)和tBTC(已锁定1,700 BTC)结合在一起。 包裹的比特币在2020年的发展令人难以置信,其价值迅速超过比特币的第二层闪电网络。 代币化的比特币(在其所有集中式和分散式迭代中)仅占比特币总供应量的不到2%,仍有一定的增长空间,如果它在2021年结束时接近BTC总市值的5%也就不足为奇了。 随着新协议扩展其DeFi产品,到2021年,基于以太坊的比特币不太可能成为唯一的游戏。不管有人怎么说,比特币仍然是城里最大的游戏,我们将在2021年看到它过渡到这些较新的协议。

5.至少在美国,监管将加强

在CFTC对BitMex采取执法行动之后,SEC主席杰伊·克莱顿(Jay Clayton)在工作的最后一天,也就是圣诞节喜庆之前,对瑞波(Ripple)采取了打击措施,起诉该公司及其两名高管非法提供证券。这两个引人注目的案例表明,美国监管机构并未忘记加密技术,几乎可以肯定他们一直在关注DeFi。

尽管自2018年与EtherDelta的创始人达成和解以来,没有针对DeFi的特定执法行动,但假设DeFi协议及其创始人不受美国监管机构的束缚实在是太冒昧了。 最近的CoinTelegraph文章引用了SEC专员Hester Peirce(也称为“加密妈妈”),

“ DeFi就像ICO热潮在2017年一样,对SEC构成了挑战。不同之处在于DeFi的步伐实际上要快得多。 我还认为,在DeFi方面更难以解决法律问题。”

加密货币的狂野西部可能在持续期间可能一直很有趣,至少对于某些人而言,但是随着行业渠道的扩大,它将不可避免地吸引更多的监管关注。 DeFi拥有丰富的平台和价值的飞速增长,是监管机构的明显目标。 尽管某些DeFi应用程序由于其分散性而可能更安全地执行,但整个空间都处于警戒状态,等待SEC或CFTC的下一步行动。

下一步:主流采用

尽管DeFi进入2021年的不确定性仍然很大,但很明显,DeFi将继续存在。 可能会有新的协议,新的法规,新的令牌,但DeFi作为一个概念已经建立了立足之地,足以抵御未来的不利因素。 目前,DeFi主要限于区块链狂热者的核心群体,但下一个里程碑将是2021年及以后的主流采用,因为DeFi与传统金融科技世界的融合越来越多。

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帖子 [Coinlist] DeFi 2021:我们可以期待什么? 首先出现在AZCoin新闻上。

[Coinlist] DeFi 2021:我们可以期待什么?

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原文链接:https://azcoinnews.com/coinlist-defi-2021-what-can-we-expect.html

原文作者:Coinlist News

编译者/作者:wanbizu AI

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