主网上线后主打合成资产的Linear如何突围DeFi赛道?


2020年12月23日下午4点,火币尖峰对话《主网上线后,主打合成资产的Linear如何突围DeFi赛道?》主题线上活动在社群举行。

如果要选出2020年加密行业关键词,DeFi肯定占有一席之位;从质押借贷,到流动性挖矿,到DEX再到分布式治理DAO,每一个概念都是DeFi的重要的发展方向。DeFi的兴起也带来了开放、无许可的金融服务解决方案,各种创新的金融衍生品方案百花齐放。

但另一方面,以太坊的高Gas及高延迟也掣肘了DeFi产业的发展。有一群交易爱好者,他们希望有一个交易所能够随时对任何一种资产类别建立或退出敞口,不受结算延迟和繁琐程序的困扰。然而,现有合成资产交易所存在速度慢、难使用、交易成本高等问题。

Linear Finance 是一个具有跨链兼容性的、去中心化“Delta One” (价格变化与标的 资产相一致)资产协议,能够创建、交易和管理合成资产。如今Linear主网已经上线,并与火币达成合作。在此背景下,碳链价值CMO蒋璐作为嘉宾主持人,与Linear Finance联合创始人Drey Ng以及火币DeFi实验室运营负责人高潮进行对话,了解了更多情况。

以下为对话内容:

蒋璐:对于DeFi领域来说,合成资产赛道意味着什么?在整个加密行业中的发展潜力如何?

Drey:DeFi从Maker跟Uniswap开始火起来到后来的流动性挖矿,闪贷等等,其是还是很早期的阶段。这些发展都跟传统金融一样,借贷是很重要的基石一环。可是合成资产的衍生品行头才是能带给DeFi更大的成长空间。

合成资产,指的是锚定基准资产价格而设计的一种数字化资产,而合成资产交易是无需在持有某种实际资产的情况下而进行的金融活动,它是根据智能合约自动执行,具有无限深度、零滑点、公开透明的特性去跟用户进行交易,基本上做到「有价格即可交易」的功能,打造一种全新的金融体系,让大多数人能够无阻碍参与全球资产的投资。

2020年我们看到不少传统金融开始支持加密货币,我们看到,透过CeFi跟DeFi的结合,Linear的潜在用户不单单是币圈的用户,更是全球有投资胃口的所有人。

蒋璐:Linear 定位于 Delta-One (价格变化与标的资产相一致)的资产协议,和市面上的其他的 DEX (比如 Synthetix)有什么区别?

Drey:我们在许多方面与现有的 DEX(比如 Synthetix)不同。首先我们的优势在于跨链兼容性,这为 DEX 的使用者解决扩容和交易费用高的问题提供了完整的方案。更重要的是,跨链兼容为我们通往新市场和获得新用户开辟了道路。

产品方面,Linear 的UX/UI易于使用,也便于向新用户推广和教育,甚至可以做到交易无滑点。

最后值得一提的是,质押?Linear 的代币 LINA 可以获得从数字资产、商品、外汇,到市场指数,甚至会增加一些创意性的主题指数,如电竞等,打造 360 度投资风险敞口。长远来说,区块链的世界将会是?Inter-Chain,不同的用户会根据不同情况使用相应的区块链去做跨链传输,Linear 的愿景是与这些区块链一同增长,把不同链的 DeFi 的用户聚合及互通。

蒋璐:目前Linear. Finance中TVL(总锁仓价值)有多少?在未来如何让更多人用户参与进锁仓环节呢?

Drey:我们项目早前的预先质押计划有超过3.5亿枚LINA被质押,TVL超过350万美元,占了流通量的7成之多,很感谢各位用户的支持。

LINA 作为 Linear Finance 的代币,既是质押品也是治理代币,具有很强的价值捕获能力,可以质押合成 Liquid 获得收益 – 通胀收益及平台上用户进行 Liquid 交易的手续费、进行流动性挖矿,也将用于治理 Linear 协议。

抵押者如果想获得抵押奖励和转账分成,可以购买?LINA 并将其抵押。通过抵押,用户可制造?USD ,它是 Linear 的合成美元稳定币,可以自由转移到 AMM 池中以产生额外收益或用于获取其他 Liquid(合成资产)敞口。

如上所述,Linear 的交易者也可以是抵押者,而他们将不时享受 LINA 的交易费分成。这会由治理协议决定。

另外,Linear 在 DeFi 领域上是衍生品交易所类别,跟以上说到的借贷务农有所不同,在质押方面,我们除了会有一系列跟 KOL 的社群活动外,Linear 也正跟资本方商讨二级市场质押计划去壮大质押池的大小。

蒋璐:Linear Buildr主网上线对整个项目来说是一个重要里程碑,在主网上线后,用户能够开始使用哪些功能?

Drey:对的,早期长达一个月的测试网(Linear.Buildr跟Linear.Exchange)大家的反应已很热烈,给出不少宝贵的意见。

Linear.Buildr主网在本周一上线,是Linear Finance的核心产品之一,用户可以质押LINA代币,创建?USD——Linear.Exchange(Linear交易所)的基础货币。

Buildr主网的上线标志着Linear Finance迈出了全套DAPP发布的第一步!未来几周中,我们将会全力准备Linear.Exchange(Linear交易所)的主网上线,并继续与大家及时分享更多相关信息。

蒋璐:合作是一个双方选择的结果,Linear为何选择火币作为自己的合作伙伴?火币能为Linear带来哪些优势?

Drey:火币在区块链上的重要性相信没有人会怀疑。我们看到除了交易所,资本跟火币学院外,火币DeFi Labs也投放了大量资源聚焦于 DeFi 的研究、投资孵化和生态建设的平台。透过跟DeFi Labs以及其中的DeFi项目的紧密联系,Linear 能大大增加其可组性(Composibility),而这个可组性不单单是跟DeFi层面, 也可以是DeFi+CeFi的。

蒋璐:在这次的合作中,质押HBTC可以获得$LINA代币,请Dery向大家介绍一下Linear 的通证 $LINA 在 整个Linear系统中的作用和价值是什么?

Drey:LINA作为Linear Finance的代币,既是质押品也是治理代币,具有很强的价值捕获能力,可以质押合成Liquid获得收益(通胀收益及平台上用户进行 Liquid 交易的手续费)、进行流动性挖矿,也将用于治理 Linear 协议。

抵押者如果想获得抵押奖励和转账分成,可以购买?LINA 并将其抵押。通过抵押,用户可制造 ?USD,它是 Linear 的合成美元稳定币,可以自由转移到 AMM 池中以产生额外收益或用于获取其他Liquid(合成资产)敞口。

如上所述,Linear 的交易者也可以是抵押者,而他们将不时享受 LINA 的交易费分成。这会由治理协议决定。

做市商还可以通过平衡债务池并获得额外的?LINA 奖励来帮助整个协议。而且,成为?LINA 持有者可以决定协议的未来,因为我们永远都不想让 Linear 成为中心化协议。诸如转账费用消耗比率,分配比率,折扣活动,额外收益活动甚至资产上架可以在以后由社区确定。

蒋璐:除了HBTC可以在Linear中质押外,双方在未来是否还会考虑其他方向的深度合作?

Drey:现在HBTC的质押活动只是第一步,后续当多资产质押功能出来后,用户是可以透过质押HBTC去获取流动性(?USD),从而能够做到基本持有比特币的风险敞口但同时在Linear上生成不同的合成资产风险敞口,我们亦非常高兴得到火币 DeFi Labs的支持,会一起共建Linear成为DeFi中合成资产的重要一块乐高。

高潮:首先感谢LInear对HBTC的支持,不仅是在Staking上给HBTC用户带来福利,就像Drey说的,LInear的合成资产下一步会支持HBTC做抵押,这样对BTC用户来说就非常方便了,我们认为未来合成资产有巨大的发展空间,合成资产可以合成任何现实的资产,是区块链最大的创新之一,Dai和Synthetix已经证明了这一点。随着像Linear这样可以多资产抵押的合成资产项目的发展,合成资产的规模会越来越大,用HBTC做抵押是非常聪明,可以极大的提高合成资产规模。

蒋璐:如何看待2021年的DeFi趋势?

Drey:DeFi是互联网金融的升级,在上述中提到,DeFi的发展肯定会跟CeFi愈来愈紧密,现在场景比如透过支持CeFi稳定币而利用DeFi借贷平台去提供借贷服务,你会发现很多机构已经开始在DeFi里寻找低成本的资金了,这已经是一种融合。而CeFi又具直接面向用户,两种的融合最终给用户带来了更低成本的资金和高效的服务,让金融更加普惠。Linear相信作为合成资产的代表,能在新一代DeFi+CeFi的赛道持续为用户服务!

高潮:2021年DeFi的还会呈现高速发展态势,我认为会有四点变化:

第一是TVL资产规模可能会突破500亿美金,向1000亿美金进军,这将极大提高资产的流动性和效率;

第二是DeFi会进入DeFi2.0时代,DeFi2.0的竞争将不是单项目的竞争,而是生态的竞争,积木的组合将更加丰富,一键就可以完成投资,挖矿,保险等业务,会带来非常多的创新,同时衍生品市场也会迎来爆发;

第三是机构会成为DeFi的主流资金提供方,DeFi将逐步成为机构间金融市场;

第四是BTC跨链加入DeFi也将促进其爆发式增长。BTC跨链规模从1%的发展到10%的资产规模,也就是440亿美金BTC资产进入DeFi。为此火币推出的HBTC可以帮助更多囤币党找到应用场景,将会唤醒更多的BTC进入DeFi。

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编译者/作者:Yam

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